הפעולות הייעוציות והמרכזיות לשיפור תזרים המזומנים בעסק שלך

הפעולות הייעוציות והמרכזיות לשיפור תזרים המזומנים בעסק שלך

מאת: בועז נחמד, יועץ ארגוני ומנחה סדנאות

רבים שואלים מהן הפעולות הייעוציות שניתן לבצע על מנת לשפר את תזרים המזומנים. להלן התשובות המובילות:

1. ניהול משא ומתן עם הבנק.
2. הוספת חשבון בנק נוסף.
3. הגדרה עסקית שלכם על מספר הלקוחות המסוכנים.
4. ניסיון לגבות שיקים דחויים מלקוחות חייבים.
5. השגת הסדרי חוב עם לקוחות חייבים.
6. מכירת החובות.
7. ביצוע של פקטורינג, פנייה לחברה מתמחה או לבנק לרכישת חוב מסחרי שוטף של חייבים שונים.
8. בדיקת האפשרות לבצע ביטוח אשראי.
9. הקטנת הסיכונים עם ספקים על ידי הארכת מועדי התשלום בתמורה למשלוח שיקים דחויים למועד הפירעון.
10. החלפת ספקים בספקים שמוכנים לתת אשראי גבוה יותר.
11. עמידה איתנה מאחורי כל הוצאה בכלל וכל הוצאה במזומן בפרט.
12. עצירת הוצאות בלתי נחוצות לעסק.
13. פריסת תשלומים.
14. לקיחת הלוואות נזילות.

פעולות אלו נדרשות לביצוע בצורה מקבילה – כלומר, הפעולות למול הבנק במקביל לפעולות למול הלקוחות ואלו, האחרונות, מבוצעות במקביל לתהליכים למול הספקים. כאן המקום להדגיש כי פעילות ייעוץ בנושא זה היא לא ברמה של "חזון אחרית הימים". לא צריך להגיע למצב קטסטרופאלי על מנת להוביל את תזרים המזומנים לתהליך חיובי ולא צריך לחכות ל"טלפון ממנהל הבנק". תזרים מזומנים חכם הינו פעולה שוטפת, קבועה ורציפה אותה יש לבצע בכל שלב בחיי הפירמה, ולבטח בנתוני הכלכלה הנוכחיים בארץ.

כדאי לציין כי תהליכי שינוי אלו, נחשבים היום להכרח בקרב מנהלי בנקים, כאשר פירמה, תאגיד, חברה או יצרן מבקשים לקבל אובליגו או להגדיל את האובליגו ,סך ההתחייבויות של הלקוח מול הבנק, למול הבנק. אם בעבר אפשר היה לעבור על זה לסדר היום ולקבל ממנהלי החברה רק ערבויות ובטחונות, היום הבנקים פשוט דורשים בצורה ברורה, צפי של תזרים מזומנים וסט פעולות שיאפשרו להבטיח כי החברה תעמוד מאחורי פעולות אלו לצמצום תזרים המזומנים השלילי ולהתחלת סדרת פעולות שיובילו להעלאת רמת הכספים במזומן של הארגון ושיפור תזרים המזומנים – בכל רגע נתון.