חשוב מאד למי שיש קרן פנסייה עדיף ורצוי מאד שירכוש מה שנקרא בעגה המקצועית "מטרייה ביטוחית" שנמצאת בתוך קרן הפנסייה. מטרייה זו היא בעצם נותנת למבוטח את כל התשובות למקרים שונים שבהם הוא יצטרך  לקבל את כספי הביטוח ולנצל את הפוליסה עד תומה. מדובר במקרים כמו נכות, אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים וכו'.

מאת: סער חי שמיר, מומחה בביטוח

חשוב מאוד לשלם דמי ניהול שהם פחות יקרים ושעומדים על 4 אחוזים מהסכום השוטף ו-25 אחוזים מסכום הצבירה.

מאת: סער חי שמיר, מומחה בתחום הביטוח הפנסיוני, ביטוח חיים ובריאות.

חשוב מאוד להסתכל על מסלולי ההצטרפות שהם למעשה מסלולי נכות או ביטוח חיים. צריך להתאים לכל מבוטח מסלול על פי הסטטוס האישי שלו ,כך שלכל אדם יהיה ביטוח שמתאים למצבו המשפחתי וכו'.

מאת: סער חי שמיר, מומחה לביטוח פנסיוני, חיים ובריאות.

.